Реализация поддержки целостности Банковских операций.

При совершении операций производится контроль параметров и поддержка целостности, ликвидности и платежеспособности по счетам. Для остатков на счетах и балансов: — проводка допускается только по двум счетам одновременно; — проводка допускается только по уровню, по которому проводки разрешены; в пределах одной балансовой системы только один такой уровень (в банковской терминологии — лицевой счет, текущий счет); --- проводка допускается только по открытым счетам; --- проводка допускается для не нулевого значения суммы проводки; --- в момент совершения операции автоматически порождается история по остаткам (по всем уровням); — проводка разрешена одновременно только одному пользователю (ограничение приводит к реальной производительности 1000 операций в час) и блокируется при формировании твердой копии финансовых результатов (баланса) - свойство всех систем реального времени; — производится автоматический пересчет по иерархии (по уровням) и по истории остатков на счетах во времени, по датам (глубина ограничивается таблицей блокировок на DataServer -процессе); ---- осуществляется проверка на достаточность остатка для совершения операции (“красное сальдо”) как на дату совершения операции, так и вперед по истории (если таковая есть, например, если проводка совершается задним числом); характерно на этапе внедрения системы; — разрешается/ запрещается “красное сальдо” (с журнализацией операций, приведенных на “красном”); — для валютных счетов (только по Одновалютному методу): проводки разрешены только в валюте; в национальной валюте разрешена проводка только по операции “переоценка”; требуется определение основного курса для пересчета в национальную валюту (обычно курс национального Банка); отображение проводки происходит в валюте, участвующей в операций, с одновременным пересчетом остатков и в валюте, и в национальной денежной единице; при этом валютные остатки — справочные (в том числе, валютный баланс) и используются дня исправления ошибки учета по этому методу (переоценка валютных остатков при изменении основного учетного курса, а также для формирования выписок и т.п. справочной информации; предусмотрена возможность блокирования средств на счетах по приходу в течение банковского дня. Для связи с верхним уровнем Ядра ИБС “STEM” — уровнем технологий, реализован интерфейс в виде следующих системных операций: Прямая проводка — обратимая операция, т. е. допускается выполнение обратной операции для исправления ошибок. Откат проводки (операция, обратная к проводке) двух видов: 1) по проводке без документа (для ввода остатков), используется на этапе отладки и внедрения; 2) по документу. Исправительная проводка (обратимая). Отличается от прямой тем, что вместо увеличения оборотов происходит их уменьшение, одновременно контролируется целостность оборотов (контроль наличия прямой проводки не предусмотрен). Ввод остатков на счета возможен в следующих вариантах: — ввод остатков в национальной валюте в пакетном режиме; подразумевает наличие баланса по завершению операции и использование “Операционного дня”, из которого возможен экспорт информации об остатках на лицевых счетах в текстовый файл и импорт в ИБС “STEM” (ограничение производительности -1500 операций в час по вводу остатков); — ввод валютных остатков в диалоге по информации об остатках в национальной валюте на лицевых счетах с контролем целостности баланса (для обоих методов учета операций в валюте); — ввод валютных остатков в пакетном режиме (путем импорта).