среда, 25 июля 2012 г.
Home »
» Реализация поддержки целостности Банковских операций.
Реализация поддержки целостности Банковских операций.
При совершении операций производится контроль параметров и поддержка целостности, ликвидности и платежеспособности по счетам.
Для остатков на счетах и балансов:
— проводка допускается только по двум счетам одновременно;
— проводка допускается только по уровню, по которому проводки разрешены; в пределах одной балансовой системы только один такой уровень (в банковской терминологии — лицевой счет, текущий счет);
--- проводка допускается только по открытым счетам;
--- проводка допускается для не нулевого значения суммы проводки;
--- в момент совершения операции автоматически порождается история по остаткам (по всем уровням);
— проводка разрешена одновременно только одному пользователю (ограничение приводит к реальной производительности 1000 операций в час) и блокируется при формировании твердой копии финансовых результатов (баланса) - свойство всех систем реального времени;
— производится автоматический пересчет по иерархии (по уровням) и по истории остатков на счетах во времени, по датам (глубина ограничивается таблицей блокировок на DataServer -процессе);
---- осуществляется проверка на достаточность остатка для совершения операции (“красное сальдо”) как на дату совершения операции, так и вперед по истории (если таковая есть, например, если проводка совершается задним числом); характерно на этапе внедрения системы;
— разрешается/ запрещается “красное сальдо” (с журнализацией операций, приведенных на “красном”);
— для валютных счетов (только по Одновалютному методу):
проводки разрешены только в валюте; в национальной валюте разрешена проводка только по операции “переоценка”;
требуется определение основного курса для пересчета в национальную валюту (обычно курс национального Банка);
отображение проводки происходит в валюте, участвующей в операций, с одновременным пересчетом остатков и в валюте, и в национальной денежной единице; при этом валютные остатки — справочные (в том числе, валютный баланс) и используются дня исправления ошибки учета по этому методу (переоценка валютных остатков при изменении основного учетного курса, а также для формирования выписок и т.п. справочной информации;
предусмотрена возможность блокирования средств на счетах по приходу в течение банковского дня.
Для связи с верхним уровнем Ядра ИБС “STEM” — уровнем технологий, реализован интерфейс в виде следующих системных операций:
Прямая проводка — обратимая операция, т. е. допускается выполнение обратной операции для исправления ошибок.
Откат проводки (операция, обратная к проводке) двух видов:
1) по проводке без документа (для ввода остатков), используется на этапе отладки и внедрения;
2) по документу.
Исправительная проводка (обратимая). Отличается от прямой тем, что вместо увеличения оборотов происходит их уменьшение, одновременно контролируется целостность оборотов (контроль наличия прямой проводки не предусмотрен).
Ввод остатков на счета возможен в следующих вариантах:
— ввод остатков в национальной валюте в пакетном режиме; подразумевает наличие баланса по завершению операции и использование “Операционного дня”, из которого возможен экспорт информации об остатках на лицевых счетах в текстовый файл и импорт в ИБС “STEM” (ограничение производительности -1500 операций в час по вводу остатков);
— ввод валютных остатков в диалоге по информации об остатках в национальной валюте на лицевых счетах с контролем целостности баланса (для обоих методов учета операций в валюте);
— ввод валютных остатков в пакетном режиме (путем импорта).
0 коммент.:
Отправить комментарий